OCSでは、マネー・ローンダリング及びテロ資金供与（以下、「マネロン・テロ資金供与」といいます。）対策を経営上の重要な課題の一つとして位置づけ、マネロン・テロ資金供与等のリスクを適切に把握・評価し、そのリスクに応じた対策を実施しています。
金融庁及び経済産業省が公表する「マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策に関するガイドライン」等を踏まえ、当社では、「犯罪による収益の移転防止に関する法律」（以下「犯罪収益移転防止法」といいます。）に基づく取引時確認に加え、お取引の内容や状況等に応じ、お取引目的、職業、国籍、居住国、在留状況等について、書面等により確認させていただく場合がございます。
お客様にはお手数をおかけいたしますが、マネロン・テロ資金供与対策のため、ご理解とご協力を賜りますようお願い申しあげます。
01 お取引時確認にご協力ください
当社では、犯罪収益移転防止法に基づく取引時確認その他の法令等に基づく確認に加え、マネロン・テロ資金供与対策の観点から、必要に応じて、お客様の氏名、住所、職業、お取引目的等について確認させていただいております。
02 お客様情報の最新化をお願いします
すでに当社のカード等をご利用いただいているお客様につきましても、氏名、住所、電話番号、勤務先等のお客様情報に変更があった場合には、速やかに最新の情報をお届けください。
当社では、継続的な顧客管理の一環として、お取引の内容や状況等に応じ、定期的又は必要に応じて、お客様の情報を確認させていただく場合がございます。
03 取引目的等の再確認にご協力ください
すでに当社のカード等をご契約されているお客様につきましても、お取引の内容や状況等に応じて、お取引目的、お取引内容、職業、在留状況等について、電話、郵便その他の方法により再度確認させていただく場合がございます。
また、必要に応じて、申告いただいた内容を確認するための資料や、ご本人であることを確認するための書類等の追加提出をお願いする場合がございます。
確認させていただいた情報は、マネロン・テロ資金供与等のリスク管理のため、必要に応じてお客様のリスク評価等に利用させていただきます。
04 お取引の制限等について
必要な確認にご協力いただけない場合、また、カードの他人への貸与（ご家族を含みます。）など、法令、契約又は各種規約等に反する不適切な利用が判明した場合には、法令、契約又は各種規約等に基づき、お取引の開始又は継続をお断りしたり、カードの利用その他の商品・サービスの利用を制限したりする場合がございます。
05 在留カード等の確認にご協力ください
在留期間の定めのある外国籍のお客様につきましては、在留状況を確認するため、在留期間の満了が近づいた際に、更新後の在留カード等の提出をお願いする場合がございます。
在留期間の更新手続中である場合などには、その旨を当社までお知らせください。
必要な確認にご協力いただけない場合や、在留状況を確認できない場合には、法令、契約又は各種規約等に基づき、クレジットカードの利用を一時的に制限するなどの措置を講じる場合がございます。
また、一定期間経過後も必要な確認ができない場合には、クレジットカードの利用を終了させていただく場合がございます。
06 不審な連絡等にご注意ください
当社からお客様情報の確認等をお願いする場合がございます。当社からの案内をご確認のうえ、所定の方法によりお手続きください。
当社を装った不審なメール、SMS、電話等には十分ご注意ください。